핀테크 스타트업에 대한 글로벌 투자가 증가하고 있습니다. 이번 주에 KPMG는 2024년 하반기를 위한 Fintech 보고서인 'Fintech 파동'를 발표했습니다. 2024년 4분기에 투자는 3분기에 비해 $180억에서 $259억까지 증가했다고 KPMG는 밝혔습니다.

물론, 이는 특히 2021년과 같이 광란의 시기가 아니기 때문에 열광적이라고는 할 수 없습니다. 그러나 저희 이메일함을 보면 여전히 이 분야에 대한 대규모 벤처 투자에 거는 기대감이 부족하지 않습니다.

아래는 핀테크에 여전히 매우 긍정적인 몇몇 벤처 투자가 있는 목록입니다.

Infinity Ventures

이 VC에 대해: 제레미 존커, 제이 가날트라 및 마리오 루이즈가 설립한 글로벌 핀테크 스타트업에 투자하는 3년 차 초기 스테이지 벤처 기업인 Infinity Ventures입니다.

2021년 5월에 PayPal Ventures를 떠나 2021년 10월에 첫 번째 $1억 5800만 달러 펀드를 마감했습니다. 2024년 10월에는 회사가 제2 $1억 8400만 달러 펀드를 조성하여 총 관리 자산을 $3억 5000만 달러 이상으로 늘렸습니다.

평균 수표 크기: 단계에 따라 다름: 시드 전 전단계 $100-200만, 시드 $200-400만, 시리즈 A $500-1000만.

주목할만한 투자: Rainforest, Pagos, Mendel.

가장 최근의 큰 투자: SimpleClosure, 사업 종료 플랫폼.

이 회사의 초점은 B2B 핀테크 및 상거래 활성화에 있습니다.

Better Tomorrow Ventures

이 VC에 대해: 2019년 창설된 Better Tomorrow Ventures는 전 NerdWallet 공동 창립자인 제이크 기브슨과 쉘 모놋이 선도하는 시드-시리즈 A 스케일 핀테크 회사에 공동 투자합니다.

자산 관리 규모는 $2억 2500만 달러입니다.

평균 수표 크기: $50만에서 $400만 범위.

주목할만한 투자: Unit, Relay, Coast, Mendel, Charlie.

최근의 주요 투자: Basis (BTV가 시드 투자, Khosla가 A 라운드 리드).

Better Tomorrow Ventures에 투자를 제안하는 경우 모놋은 이렇게 이야기했습니다: '저희에게 흥미로운 방법으로 만나려고 노력하세요! 저희는 매번 콜드 이메일에 응답합니다. 이런 콜드 이메일이 작동한 예시를 제공하겠습니다.'.

핀테크 펀드

이 VC에 대해: 2022년 '이번 주의 핀테크' 뉴스레터 저자님인 닉 밀라노비치에 의해 설립된 핀테크 펀드는 시드 단계에서 핀테크 회사에 투자합니다.

지난 9월, 회사는 두 번째 $1천만 규모의 펀드를 마감했습니다.

평균 수표 크기: $20만에서 $40만 범위.

주목할만한 투자: Rainforest, Unit, Cascading AI, Ansa.

최근의 주요 투자: WiseLayer.

창업자가 참여형 투자자를 찾고 있다면 밀라노비치에게 찾을 수 있습니다.

'대형 수표를 써줄 ETF가 많이 있습니다.'라며 밀라노비치는 이전에 TechCrunch에 말했습니다. '하지만 우리의 목표는 이 커뮤니티를 진정으로 구성해야 합니다. 그것은 뉴스레터 독자, 펀드 투자자, 우리의 엔젤 시그니처이기도 합니다. 그래서 창업자가 핀테크 펀드를 통해 수표를 받을 때 돈 뿐만 아니라 상담이나 새로운 고용 인원 및 고객 추천도 포함됩니다.'.

TTV Capital

이 VC에 대해: 애틀랜타에 본부를 둔 TTV Capital은 기존 핀테크, 핀테크 활성화 기업 및 '앞으로의 핀테크'에 집중하며 초기 스테이지 기업에 투자합니다.

자산 관리 규모는 $7억 5000만 달러 이상입니다.

평균 수표 크기: $200만에서 $800만 범위.

주요 투자: Green Dot, Bill.com, Greenlight.

최근의 주요 투자: Charlie, Payabli.

파트너 리지 (가윈) 하트리는 TechCrunch에 이야기했습니다. '제 첫 번째 미팅을 영상 통화로 가질 것을 선호합니다. 통화하기 전에 창업자가 해결하려는 문제를 명확히 표현할 수 있는 능력이 있어야 합니다. 이를 소화 가능하고 이해하기 쉬운 진술로 요약하는 능력은 매우 도움이 됩니다. 창업자가 고객 흐름을 처음부터 끝까지 걸어가며 고객이 얼마나 혜택을 받는지 증명할 수 있다면 우리는 새로운 도구나 소프트웨어에 대한 고객의 지불 의사를 확신할 수 있습니다.'라고 그녀가 말했습니다.

QED Investors

이 VC에 대해: 이 회사는 10년 이상 핀테크를 전문적으로 투자하고 있으며 시드 단계부터 시리즈 A 단계까지의 금융 기술 기업에 투자합니다. 현재 자산 관리 규모는 $40억입니다.

2023년, QED Investors는 글로벌 핀테크 스타트업에 $6억 5000만 및 성장 단계 펀드 $2억 7500만을 투자한다는 소식을 전했습니다.

매니징 파트너이자 공동 창립자인 나이절 모리스는 회사의 최종 펀드 마감 시에 TechCrunch에 말했습니다. QED는 이 초기 스테이지 펀드에서 약 40건의 투자 계획이 있다고.

평균 수표 크기: $1천 500만에서 $2천만 범위.

주요 투자: Credit Karma (QED는 회사에 첫 번째 기관 자금을 투자), Creditas, Nubank, SoFi.

최근의 주요 투자: Kin Insurance, One Card, Moniepoint.

QED는 임베디드 파이낸스, 국제 송금 및 자산 관리뿐만 아니라 AI에 초점을 맞추고 있습니다. QED 포트폴리오의 대략 절반은 미국에 있고, 그 뒤로는 라틴 아메리카, 유럽, 동남아시아 및 아프리카가 있습니다. 그리고 중동에 대한 핀테크 기회도 살펴보고 있습니다. 최근 그중 한 투자가 올해 일본으로 이동했습니다. 회사 내에서 처음 투자한 곳입니다.

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